Relatórios e o builder de gráficos
Do resumo pronto ao gráfico que você mesmo monta — com recorte por categoria, tag, conta ou cartão, salvo e, se quiser, enviado por e-mail no dia certo.
Para que serveDuas perguntas, duas ferramentas
A primeira é a de sempre: para onde foi o dinheiro este mês? Para ela existe o relatório pronto — gastos por categoria, evolução, comparação entre períodos.
A segunda é a sua: “quanto gastei com delivery nos últimos seis meses, só no cartão do Nubank”. Para essa existe o builder: você escolhe o corte, o app desenha, e o gráfico pode ficar salvo.
Antes de começarO que faz o relatório valer
- Lançamentos categorizados — sem categoria, o gasto some dos cortes por categoria (veja Categorias).
- Para cortes de contexto, tags nos lançamentos.
- Alguns meses de histórico: um gráfico de evolução com duas semanas de dados não diz nada.
Passo a passoMontar e salvar um gráfico
- Abra RelatóriosO resumo pronto já responde a maior parte das perguntas do mês.
- Vá para o builder para um corte próprioÉ onde você monta o gráfico em vez de escolher entre os prontos.
- Escolha a dimensão e a métricaPor categoria, por tag, por conta, por mês — e o que somar. É a pergunta que o gráfico responde.
- Aplique o recorteFiltre por categoria, tag, conta ou cartão para olhar só o pedaço que interessa. É o que transforma “gastos do mês” em “delivery no cartão”.
- Escolha o tipo e salveBarras, linha, rosca. Salvo, o gráfico fica disponível para consulta sem você remontar o corte toda vez.
- Se quiser, agende o envioUm gráfico salvo pode chegar por e-mail na periodicidade que você escolher — útil para o fechamento do mês não depender de você lembrar.
No resto do appAs regras que não são óbvias
Se entrassem, todo mês em que você movesse dinheiro entre contas pareceria um mês caro. O relatório mede o que saiu do seu bolso, não o que mudou de lugar.
Pagar a conta inteira do rodízio não infla o seu relatório de alimentação — o que conta é o que foi gasto seu.
Período, escopo e status aparecem junto do número. Um total sem dizer o que ele soma é um número que ninguém consegue conferir.
Uma fatia grande demais não precisa virar mistério: abrir o corte lista os lançamentos que o compõem.
Julho compara com junho inteiro; os últimos 6 meses comparam com os 6 anteriores; um intervalo de 16 dias compara com os 16 dias que vieram antes dele. Comparar com uma janela de tamanho diferente faria a variação dizer qualquer coisa.
Se o período anterior não teve movimento, a tela mostra a diferença em reais e diz isso. Um “+100%” ali seria invenção — não havia de onde crescer.
Dúvidas comunsPerguntas que aparecem sempre
O total do relatório não bate com o extrato da conta.
Quase sempre é transferência ou pagamento de fatura, que movem o saldo mas não são gasto. Confira também se há lançamentos sem categoria.
Posso comparar dois períodos?
O relatório já compara sozinho com a janela imediatamente anterior, de mesma duração: cada card mostra a variação, e os destaques apontam a categoria que mais subiu e a que mais caiu, em reais. Para confrontar dois períodos escolhidos a dedo, use o builder com o mês como dimensão.
O que significa a média mensal embaixo do total?
Em período de mais de um mês, o total sozinho não se compara a um salário nem a um teto de orçamento. A média divide pelos meses que o período toca. Em recorte de um mês só ela não aparece — seria o mesmo número com outro nome.
O gráfico salvo atualiza sozinho?
Sim. Ele guarda o corte, não os números: sempre mostra o dado de agora.
O e-mail agendado vai para quem?
Para os destinatários configurados nas suas notificações — o mesmo lugar onde você controla os demais avisos.
Próximo passoOnde continuar
Os dados são seus, e sair com eles é um botão. É o próximo artigo.