Categorias: como o app organiza seus gastos
De onde vêm as categorias, como personalizar com emoji e cor, e a regra que confunde quase todo mundo em conta compartilhada.
Para que serveO que a categoria faz
A categoria é o que transforma uma lista de gastos em informação. É por ela que o app responde “quanto eu gastei com mercado este mês”, é ela que o orçamento controla e é ela que separa as fatias dos gráficos.
Você não precisa criar nada para começar: o seu workspace já nasce com um conjunto de categorias comuns. Personalizar vem depois, quando você perceber que falta alguma.
Antes de começarO que ter em mente
- As categorias pertencem ao workspace — cada workspace tem o seu conjunto.
- Poucas categorias bem usadas valem mais que muitas categorias vazias.
- Se você ainda não lançou nada, comece por Fazer seu primeiro lançamento.
Passo a passoCriar e ajustar categorias
- Abra CategoriasNo grupo Ferramentas do menu. No celular, em Mais.
- Toque em Nova categoriaDê um nome que você usaria numa conversa. “Mercado” funciona melhor que “Alimentação e bebidas não alcoólicas”.
- Escolha um emoji e uma corNão é enfeite: é o que deixa você reconhecer a categoria de relance na lista e nos gráficos, sem ler.
- Reordene se quiserA ordem da lista é a ordem em que as categorias aparecem na hora de lançar. Deixar as três mais usadas no topo economiza toques todo dia.
No resto do appAs regras que não são óbvias
Ao lançar numa conta que alguém compartilhou com o seu workspace, a categoria gravada é a do workspace dono daquela conta. É o que mantém o extrato da conta coerente para quem é dono dela — e é a regra que mais surpreende quem usa conta compartilhada.
Ao selecionar uma conta compartilhada, o app oferece a união das categorias — as suas e as do dono da conta — mostrando de onde cada uma vem. Não é bug: é a lista certa para aquela conta.
O app pede para qual categoria os lançamentos existentes devem ir e faz a mudança. Histórico não desaparece em silêncio — nem aqui, nem em lugar nenhum do app.
Dúvidas comunsPerguntas que aparecem sempre
Quantas categorias é o ideal?
Entre 10 e 20 dá conta da maioria das pessoas. Se você nunca olha o total de uma categoria, provavelmente ela não precisava existir.
Posso ter subcategorias?
As categorias são uma lista simples. Para cortes mais finos, use tags: elas cruzam com qualquer categoria (“viagem Bahia”, “reembolsável”).
Preciso categorizar tudo na hora?
Não, mas gasto sem categoria fica fora do orçamento e dos gráficos por categoria. Vale voltar e completar.
Dá para categorizar automaticamente?
Dá. As regras automáticas aplicam uma categoria pela descrição, e o app também sugere a categoria que você usou antes para o mesmo lugar.
Próximo passoOnde continuar
Isso fecha a trilha de primeiros passos. Daqui, o assunto mais denso — e o que mais muda a leitura dos seus números — é o cartão de crédito.