Importar extrato OFX ou CSV
O atalho para não lançar tudo à mão — sem abrir mão de revisar. Como o app evita duplicar gastos e reconhece transferências entre as suas contas.
Para que serveAcelerar sem entregar o controle
O ZeroBills é manual desde o dia 1, e continua sendo: a importação não conecta banco nenhum. Você exporta o extrato do seu banco — OFX ou CSV, os formatos que os bancos brasileiros oferecem — e traz o arquivo.
A diferença para uma integração é que você revisa antes de confirmar. Nada entra no seu histórico sem você ver.
Antes de começarO que ter à mão
- O arquivo do extrato, exportado do app ou do site do banco. OFX é preferível: já vem com data, valor e descrição em campos separados.
- A conta correspondente cadastrada — veja Contas.
- Se possível, algumas regras automáticas criadas: elas categorizam boa parte das linhas antes de você olhar.
Passo a passoImportar um extrato
- Abra ImportarNo menu, grupo Ferramentas.
- Escolha o Arquivo e a conta de destinoA conta precisa ser a mesma de onde o extrato veio — é ela que vai receber os lançamentos.
- Se for CSV, confira o mapeamento das colunasCada banco exporta em um formato. Você indica qual coluna é data, qual é valor e qual é descrição. OFX dispensa esse passo.
- Revise em Revisar lançamentosO app mostra o que vai entrar, com a categoria já sugerida pelas regras, e sinaliza o que parece repetido.
- Ajuste o que precisa e confirmeCorrija categorias, descarte o que não quer. Só o que você confirmar entra no histórico.
No resto do appAs regras que não são óbvias
A revisão não é uma tela de cortesia — é a etapa em que a importação vira histórico. Importar duas vezes o mesmo arquivo não duplica nada às cegas: o que parece repetido é sinalizado para você decidir.
Ao importar os extratos de duas contas suas, a saída de uma e a entrada da outra são pareadas como as duas pontas da mesma transferência. Sem isso, o mesmo dinheiro apareceria como despesa em uma e receita na outra, dobrando os seus números.
Um lançamento importado guarda que veio de importação. Isso permite distinguir o que você digitou do que veio do banco — e é o que torna possível revisar uma importação depois.
Importe o extrato do cartão para o cartão, não para a conta corrente. Se as compras entrarem na conta, elas viram despesas soltas e a fatura deixa de bater.
Dúvidas comunsPerguntas que aparecem sempre
Meu banco só exporta CSV num formato estranho.
O mapeamento de colunas cobre a maioria dos casos: você indica onde estão data, valor e descrição. Se o arquivo vier muito bagunçado, ajustá-lo numa planilha antes resolve.
Importei duas vezes sem querer.
As linhas repetidas são sinalizadas na revisão. Se algo passou, dá para excluir os lançamentos — a origem de importação ajuda a encontrá-los.
Preciso importar todo mês?
Não. Importação é atalho, não requisito. Muita gente lança à mão no dia a dia e importa só quando fica para trás.
O app fica com o meu arquivo?
O que fica são os lançamentos que você confirmou, como qualquer outro dado seu — exportáveis e apagáveis quando você quiser.
Próximo passoOnde continuar
Com o histórico em dia, o próximo passo é olhar para ele: relatórios e o builder de gráficos.