Importar extrato OFX ou CSV
O atalho para não lançar tudo à mão — sem abrir mão de revisar. Como o app evita duplicar gastos e reconhece transferências entre as suas contas.
Para que serveAcelerar sem entregar o controle
O ZeroBills é manual desde o dia 1, e continua sendo: a importação não conecta banco nenhum. Você exporta o extrato do seu banco — OFX ou CSV, os formatos que os bancos brasileiros oferecem — e traz o arquivo.
A diferença para uma integração é que você revisa antes de confirmar. Nada entra no seu histórico sem você ver.
Antes de começarO que ter à mão
- O arquivo do extrato, exportado do app ou do site do banco. OFX é preferível: já vem com data, valor e descrição em campos separados.
- A conta correspondente cadastrada — conta bancária ou carteira; veja Contas. Cartão de crédito não recebe importação.
- Se possível, algumas regras automáticas criadas: elas categorizam boa parte das linhas antes de você olhar.
Passo a passoImportar um extrato
- Abra ImportarNo menu, grupo Ferramentas.
- Escolha a Conta de destino e o extratoA conta precisa ser a mesma de onde o extrato veio — é ela que vai receber os lançamentos. Arraste o arquivo (OFX, CSV ou TXT), clique para escolher, ou cole o conteúdo do extrato no campo de texto.
- Se for CSV, confira o formatoO app espera três colunas: data, valor e descrição, separadas por vírgula ou ponto e vírgula. Valor negativo é despesa. OFX já vem pronto e dispensa essa conferência.
- Toque em Ler arquivo e reviseEm Revisar lançamentos você vê cada linha com a categoria já sugerida — as que vieram de uma regra ganham a marca “por regra”. Se o OFX identifica o banco, o app oferece ligar a instituição à conta; “Agora não” deixa como está.
- Ajuste o que precisa e toque em ImportarCorrija categorias e desmarque o que não quer. O botão diz quantos lançamentos vão entrar — só esses entram no histórico.
No resto do appAs regras que não são óbvias
A revisão não é uma tela de cortesia — é a etapa em que a importação vira histórico. Importar duas vezes o mesmo arquivo não duplica nada às cegas: a linha que já existe aparece como “já importada” e vem desmarcada, e o rodapé diz quantas ficaram de fora. Se for mesmo um lançamento novo, marque a linha e ela entra.
Dois cafés do mesmo valor, no mesmo lugar e no mesmo dia aparecem no extrato como duas linhas idênticas — e entram como dois lançamentos. Para reconhecer o que já existe, o app conta: se a conta já tem um desses cafés e o arquivo traz dois, um vem marcado como “já importada” e o outro entra.
Quando a outra ponta de uma transferência já está registrada, a linha vem marcada como “já registrada como transferência” e não é importada de novo. E, numa linha que parece transferência, o botão “é transferência sua?” deixa você indicar a conta da outra ponta. Sem isso, o mesmo dinheiro apareceria como despesa numa conta e receita na outra, dobrando os seus números.
Um lançamento importado guarda que veio de importação. Isso permite distinguir o que você digitou do que veio do banco — e é o que torna possível revisar uma importação depois.
Só contas bancárias e carteira aparecem como destino. Compras do cartão entram lançadas no próprio cartão, para caírem na fatura certa. Não importe o extrato do cartão na conta corrente: as compras virariam despesas soltas, e a fatura deixaria de bater.
Dúvidas comunsPerguntas que aparecem sempre
Meu banco só exporta CSV num formato estranho.
O CSV precisa ter as colunas de data, valor e descrição. Se o do seu banco vier com outras, ajuste numa planilha antes — deixe só essas três — ou prefira o OFX, que quase todo banco oferece.
Importei duas vezes sem querer.
As linhas que já existem aparecem como “já importada” e vêm desmarcadas na revisão. Só entram se você marcar. Se algo passou mesmo assim, dá para excluir os lançamentos — a origem de importação ajuda a encontrá-los.
Preciso importar todo mês?
Não. Importação é atalho, não requisito. Muita gente lança à mão no dia a dia e importa só quando fica para trás.
O app fica com o meu arquivo?
O que fica são os lançamentos que você confirmou, como qualquer outro dado seu — exportáveis e apagáveis quando você quiser.
Próximo passoOnde continuar
Com o histórico em dia, o próximo passo é olhar para ele: relatórios e o builder de gráficos.