Regras automáticas: categorizar sozinho
“Toda vez que a descrição contém iFood, categoria Alimentação.” Como parar de repetir a mesma escolha — sem perder o controle sobre o que o app faz.
Para que serveA escolha que você repete toda semana
Se “Posto Ipiranga” sempre vira Transporte e “iFood” sempre vira Alimentação, escolher isso à mão toda vez é trabalho que a máquina faz melhor.
Uma regra é simples de propósito: se a descrição contém tal texto, aplique tal categoria. Sem inteligência opaca, sem palpite que você não consegue explicar.
Antes de começarO que ter em mente
- Um trecho de texto que identifique bem o lugar. “ifood” funciona; “casa” pega meio mundo.
- A categoria de destino já criada — veja Categorias.
- Regras valem principalmente na importação de extrato, onde o volume é alto.
Passo a passoCriar uma regra
- Abra Regras e crie uma novaNo menu, grupo Ferramentas.
- Preencha A descrição contémO trecho que identifica o lugar — o campo já sugere o formato (ex.: ifood). Não diferencia maiúsculas de minúsculas.
- Escolha a categoria de destinoÉ o que a regra vai aplicar quando o texto casar.
- Aplique às transações que já existemA regra nasce valendo daqui para a frente. Para arrumar o passado, use a aplicação em massa — que mostra o que vai mudar antes de mudar.
- Revise o resultadoSe uma regra pegou coisa demais, ajuste o texto para algo mais específico e aplique de novo.
No resto do appAs regras que não são óbvias
A aplicação em massa mostra o que será alterado antes de alterar, e a categoria continua editável em qualquer lançamento. Nenhuma regra decide algo que você não possa ver e desfazer.
Ao importar um extrato, a categoria vem preenchida pela regra — e você revisa antes de confirmar. O ponto é economizar toques, não terceirizar a decisão.
Uma regra com “mercado” pode capturar “Mercado Livre” e mandar compras de eletrônico para Alimentação. Prefira o trecho mais distintivo que você encontrar.
Ao digitar uma descrição já usada antes, ele sugere a categoria daquela vez. É o mesmo efeito sem você precisar criar regra.
Dúvidas comunsPerguntas que aparecem sempre
A regra muda lançamentos que eu já categorizei à mão?
Só se você mandar aplicar em massa — e ainda assim vendo antes o que muda. No fluxo normal ela atua no que chega.
Duas regras casam com a mesma descrição.
Prefira trechos que não se sobreponham. Se acontecer, ajuste a mais genérica para algo mais específico.
Posso desligar uma regra sem apagar?
Pode — desativar mantém o histórico e para de aplicar daqui para a frente.
Regra funciona para tag também?
Hoje a regra aplica categoria. Tags são marcadas no lançamento.
Próximo passoOnde continuar
É na importação de extrato que as regras mostram serviço — o próximo artigo.